严把风险第一道关口

    6月15日上午十点左右，两名中年女子来建行常德人民西路支行办理开户业务。大堂经理接待了客户，审核客户身份证件信息后，询问了客户在我行的开户情况，判断是否符合新开户条件。其中一名红衣女子表示自己有账户，而同行开户的另一位从未在我行开立账户。大堂经理便将客户引导至智慧柜员机旁，指导该客户在智慧柜员机上操作，客户在操作的同时，大堂经理习惯性的询问客户开卡的用途，当时该客户有些支支吾吾，没有正面回答，而同行的红衣女子马上替该客户回答为日常使用。当输入预留号码收验证码时，竟然是同行的红衣女子拿出手机查看收到的验证信息。大堂经理觉得异样，当时立刻停止了对该客户的开户授权，并进一步询问开户用途等情况。开户女子这才不情愿的说陪同的是自己多久不曾联系的同学，因该同学在建行的卡太多，已办不了卡，要自己帮忙，新开张卡后给她用。大堂经理当下意识到该客户可能毫无风险防范意识，便将其叫到一边，递给她一张开卡风险提示卡的同时，对她说明了出借或外泄自己信息的风险，最后该客户意识到外借银行卡的风险后，对大堂经理的提示表示了感谢，将留存的信息换为自己的手机号，并对同行的同学委婉拒绝，说该卡开了就留着自己用了。

    人民银行账户管理新规出台后，堵截了犯罪份子随意在银行开立账户的途径，但是利用银行账户作案的案件仍然层出不穷，针对这类风险来说，开户审核及风险预防是最主要和最重要的措施，在平时工作中提醒客户，增强客户防范意识也非常必要。因此我们要清醒的认识到风险可能就在我们身边，可能就是每一次的审核，可能就是每一次的授权，所以我们时刻也不可放松风险防控这根弦。（人民西路支行）