浅谈反洗钱工作的开展

    洗钱指的是犯罪分子将贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。

     作为一名银行工作人员，反洗钱是我们不可推卸的责任，在日常工作中切不可掉以轻心。

    我们要做到：一、加强对反洗钱的认识，只有银行工作人员在根本上树立了反洗钱意识，才能保证整个银行不受洗钱犯罪分子的侵害，保持其良好声誉，健康持续的发展。可以集中对反洗钱相关知识进行学习和了解，在员工心中牢固树立反洗钱意识，增强参加反洗钱工作的自觉性、责任感和使命感。二、落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查。对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。三、报送大额和可疑交易报告。在为客户办理业务时，若发现可疑的洗钱活动，如有疑问，应当提交可疑洗钱活动报告。加强对客户身份的识别是我们反洗钱的基础工作，报送大额和可疑交易报告则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。

      反洗钱工作的开展不是一朝一夕的事，作为银行工作人员首先要提高反洗钱的意识，在工作中严格按照人民银行和上级行关于反洗钱工作的规定执行，以此来履行反洗钱义务、防范洗钱风险，共建和谐金融秩序。（人民西路支行）