反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进建设银行健康发展的保证。
初入银行时想法简单，觉得客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等手续，不是耽误客户时间吗？有些客户都是老客户了，有必要这样吗？殊不知，在制度面前不能有半点马虎和人情的。通过一线工作的经历和学习，我由最初的反洗钱的 “门外汉”逐渐蜕变反洗钱的“守门人”，更加深刻认识到当初的想法是多么的肤浅。反洗钱包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间，恰恰相反是保护客户资金安全，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。
身为银行一线柜员的我们，要不以小事为轻，把好自已的这一关，要有敏感的触觉，及时发现交易中的异常点，并加以关注和后续追踪。
一、办理业务时认真审核客户的身份，不得为客户开立匿名帐户或假名客户，要发挥柜员在反洗钱中的作用，柜员就必须具有揭开遮盖有问题客户面纱的能力以及对法律实施当局提供有关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。
二、柜员在确立营业关系或进行交易（尤其在开立银行帐户，进行大量的现金交易）时，要根据可靠的身份证明识别客户，并记录客户的身份，对于分行下发的关于涉及反洗钱的可疑交易客户更加要重点关注。
三、开户必须进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，如发现同一客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并，还应注意了解客户身份、交易背景等。对于同一自然人通过办理银行卡等形式在一家银行开立个多个银行账户的，还应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。
