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强化合规管理 时刻防范风险

时间:2017-06-04 22:40:17  来源:银行界网  供稿单位:建行娄底分行  作者:谢志群

     从“双基管理”到今天的“合规建行,知行合一”、“固本强基,强化内控”、“合规人人讲”活动,可见“合规”这个话题对于建行的业务发展来说是何等的重要。观看完“不可逾越的底线”后,生动的案例告诉我们, 任何一个疏忽或者是违规都会给建行和客户带来损失和麻烦,我们每一则规章的制定都是基于沉痛的教训而得来。因此,对制度我们要存有敬畏,合规的理念要深入自己工作的每一个细节,做到防微杜渐。我想可以从以下几个方面来提升:

 
    一是从思想上提升,树立正确观念,强化合规意识。我们对事物的认识,决定了我们对事情的态度和看法,也决定了执行的力度。因此,首先要树立对合规正确的观念,即合规是我们业务发展,保驾护航的基础和前提。要将思想工作,落到实处,做到我们每一个岗位,做到我们每一位员工,形成合规意识人人有,利用晨会、案防分析会等让员工树立合规人人有责,从内心真正认识到合规的重要性、必要性和违规的危害性。 
 
    二是加强学习,提高业务水平。有时候不是我们自己不合规办事,而是我们对制度理解不对或者对文件要求不清楚,导致我们的制度形同虚设,因此对制度和文件要求的学习至关重要。特别是现在我行正处于网点转型时期,新产品、新业务、新渠道不断涌现,如何第一时间识别新风险、新隐患,采取措施制止杜绝风险尤为重要。
 
    三是抓住关键、抓住落实。出现风险事件,无一不是有章不循,违规操作,为此我们要抓制度的落实,不仅仅是某一个负责人的事情,而是全行上下,各层级的事情,每一位都有去落实的责任和义务,相互监督,相互检视,从源头防范。同时,抓住关键点,对制度的要点多检查、多通报、多考核,形成对制度敬畏,形成良性循环。
 
   “先合规再发展,不合规不发展”是我们经常提及的一句话。“合规人人讲”是实实在在,支行也制定了学习计划和方案,深入到了网点和个人,也深刻反思了之前存在的问题和不足。脚踏实地,合规发展,是我们要时刻牢记的,而将合规发展贯穿我们工作的每一天,是我们必须要做到的。这样才能有人人讲合规,人人都合规,业务发展更合规!

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