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建行合规教育心得

时间:2017-06-02 09:25:02  来源:银行界网  供稿单位:建行邵阳市分行  作者:伍婕

    近期,建设路支行支行组织了一系列合规学习教育活动:分行下发的内控合规知识,其他金融机构的空箱窃取现金、内部挂账转个人、自助设备虚加钞不合规案例。通过学习,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和防范意识有了更深一层的认识。

 
    (1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。
 
    (2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
 
    (3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
 
    (4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
 
    通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,同时可以更高地提升自己的业务素质。
 

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