当个人账户分类、汇款延迟到账、以及“三查二问一核对”等防范措施的落地执行后，风险防范的关口全部前移到一线服务区，工行淮安楚北支行由于措施得力，执行到位，今年以来没有发生一起外部欺诈风险事件。2017年4月6日早晨开完晨会，网点主任、大堂经理、理财经理和保安迎接了前来办理业务的第一批客户之后，来了两位70多岁的老奶奶。大堂经理上前关切的询问：“两位老人，请问需要办理什么业务？”其中一位老奶奶直接打断说：“我们自己会办理！”大堂经理虽然觉得奇怪，但是并没有多说，而是密切的关注着两位老人动向。
只见刚才回答大堂经理的那个老奶奶从怀揣的小布包里拿出手机，径直走到填单台，拿了两张汇款单填写起来。大堂人员不断在他们周围巡视，表示可以帮忙看看对方账号，那个填写汇款单的老奶奶就心神不宁的不断回避工作人员。这时大堂工作人员发现情况异常，于是提高了警惕，迅速移动到服务窗口，向现场主管和柜员通报了有关情况。
不一会儿，两个老奶奶的号分别被叫到了2、3号柜台办理，柜员接过汇款单审核了一遍后，发现两个老奶奶的汇款单上除了汇款人姓名为各自签名外，其他信息一模一样，收款人是广州某农行的朱某，并且汇款金额都是35000。于是工作人员按照规定的预案流程，将《防范诈骗告知书》上的内容读给两位老人听，读完后又开始了“三查二问一核对”，对两位老人说：“老奶奶，您这汇款是干什么用的啊？”
“你别管，只管帮我们汇款就行！”其中一个老奶奶又强势的说道。
“你们认识对方吗？知道这笔钱会汇出去的用途吗？这是我们应尽的职责，也是在保护您的财产免受损失啊，以前我们也遇到过类似情况，很多人都是等钱汇出去，才晓得自己是被骗了，到那时候哭天抢地都没用了呢！”大堂经理在两位老奶奶中间劝说道。
这时一直没吱声的那个老奶奶小声的对旁边伙伴嘟囔：“啊？这么危险啊，我们会不会被骗啊？要不然不汇了吧？”
那个老奶奶听到同行的人这样子说，于是对银行工作人员说：“这钱是买东西的，你们就别问了，之前我也汇过的，你瞧，不也没事嘛，你们替我们汇走就行！”边说边对同时办理汇款的另一位老奶奶挤了挤眼睛说：“不用理他们！”
工作人员越来越觉得可疑，于是立刻问她之前买了什么东西？是不是传销之类的？那个声称自己汇过款的老奶奶什么也不肯说……
受理柜员已经暗自决定：在没有搞清楚情况之前暂时不办汇款。此时理财经理、大堂经理都纷纷上来协助柜员做两位老奶奶的工作，还把窗口上方的警示语一字一句地读给老奶奶听，并告诉她们如果执意要汇款，银行就要选择报警，请民警来协助做好劝解工作。在众人的轮番劝说下，两位老人似有醒悟，当即决定不再汇款，并撕掉了汇款单，保证先回家告诉家人，由子女帮助掂量一下再做决定。临走时她们不停地用双手作揖，对银行工作人员的热心帮助表示感谢，嘴里还在不停地嘟囔着：“到底年纪大了，不中用了，不是银行人的阻拦，我们的养老钱恐怕就没了。”
