如何在众多潜在客户中筛选出符合我们条件和意向的优质客户，如何通过主动营销实现大规模的信用卡进件，提升客户经理的综合素质，笔者总结了外拓的经验，分享如下。
一、兵马未动，粮草先行，配置外拓装备。 做一场有效的外拓需要认真准备好外拓装备，为成功开展奠定基础。首先，基本配置有便携式桌椅凳，便于摆放礼品、折页及人员填单。便携式桌椅可给客户营造出闲适的填单氛围，此时不仅可以保证客户填单质量，鉴别客户，向客户介绍该行的办卡优惠活动，也是给其他观望客户的样板宣传。其次，准备好桌围、横幅、戗牌（展架）、宣传折页、申请表、申请表样本、足量笔。桌围、展架等需要简明扼要突出该行信用卡的优势。考虑单位规模，展架可适当配置2-3个，放在紧要的路口。
二、打开思维、配置礼品、精心布置现场。首先，针对各个年龄层次、准备充分的礼品，形成一种视觉的冲击力，从而引导客户，使客户对礼品产生兴趣，体现礼品吸引力。考虑到外拓获客的资质问题，可选择10-25元区间的物美价廉的产品，通过外拓经验分析，杯子电风扇较受女性客户欢迎，耳机受男性客户欢迎，电子秤则受各类客户欢迎。其次，针对可推荐多人办卡的客户准备大件礼品，如拉杆箱、榨汁机。通过大件商品，给客户以冲击力，吸引客户前来咨询。
三、统一规划、协同作战、合理计划切入外拓单位。首先，合理安排时间，充分梳理思路，明确外拓目标，注重细节。找准合适的切入点，吸引企业与该行开展合作，如在合作企业洽谈特普惠商户等方式。其次，区支行统一规划，集中资源。通过区支行安排2-3个支行共同开展外拓，可做好人员的合理分工安排，经研究外拓现场需有2人负责指导填单，2人负责周边迎客，2人负责礼品登记发放及现场拍三亲照。第三，利用羊群效应，刚开始无客户围观时，一方面可派出人员周边宣传拓客，一方面可安排2名工作人员穿非工作装，造成客户围观的印象。
四、群策群力，跟踪营销、落实外拓效果。失败是成功之母，每一次的外拓都要及时进行跟踪，总结经验，为下一次的成功奠定基础。营销过程中及时跟进回复，可及时挖掘潜在客户，将时间、金钱资源进行整合，为企业提供低成本合作渠道，以接触更多的潜在客户。
