合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗

    近日，我重新学习《员工合规教育手册》，尤其学习了“典型违规案例汇编”，对合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗有了更深的认识。

    如某支行个人客户经理周某违规私售理财产品、代客理财。周某的行为和举动充分说明：一是本人其廉洁合规意识淡薄；为个人私利，置法纪行规于不顾，严重损害建设银行的利益和形象。二是该行制度执行的不到位；上级行一再强调严禁建行员工销售非建行代销的理财产品。部分行处没有及时下发或进行相应的检查，没有将制度落到实处。三是管理者对员工行为管理、风险排查工作不到位；基层行负责人与员工朝夕相处，没有发现员工违规行为，同事之间没有相互监督，也未制止或向上级行报告。其结果就是周某违规行为被发现，被上级行给予开除处分，还牵连上级行领导收到响应处分。

    这一案列启示我们，除了加强员工违法教育，强化风险意识。更要进一步完善监督检查机制，加强业务检查督导，及时发现和纠正员工在销售理财产品环节存在的各类违规行为。正所谓合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗。