4月27日，建行北湖支行来了一位面色焦急的客户，刚进门就拉住大堂经理王祯：“经理、经理，快帮我查一下，我被骗了5万块！”。王祯一边安抚客户，一边协助客户打印今天的账户明细。发现分别有3万元、2万元被转入华夏基金，最终以每笔9990元左右的金额全部通过支付宝转出。
我们立刻帮助客户联系支付宝，支付宝客服帮客户办理了账户挂失，并建议立即报警，要警方联系支付宝才能冻结、追回被骗资金，客户随后前往了涌泉派出所报案。
以这个客户的例子，向大家讲解一下诈骗分子的作案手法：
1、利用各种方式获取到受害者的个人信息，主要是身份证号、银行卡号、手机号，北湖支行遇到的这位客户，就是在线上提出了贷款申请，随后骗子联系他时，就是以此为由，作为“客服”的身份要求客户配合的。
2、利用客户信息在基金公司官网开立直销账户。中间需要验证码的环节直接联系受害者提供
3、申购基金造成银行卡被盗刷的假象，由于基金通道支付限额很高，银行卡上忽然的大额资金减少让客户非常着急。
4、诈骗分子会立刻联系安抚客户，告诉客户这是在“做银行流水，方便贷款通过”，然后把申购撤单，就使得资金又回到了客户的账户，客户一看居然还返还了过来，对对方的信任程度大大提高
5、最后一步，骗子以还要做一些跨行流水为由，要求客户配合通过支付宝转账，每笔金额不等，前面的步骤都是烟雾弹，资金在这一步才最终流出。
这种诈骗方式从2015年就开始出现，通过基金账户挪藏资金，操纵受害者执行后续要求。我们要加强警惕，在日常生活中，切莫随意点开他人发送的陌生链接，更不能将自己手机收到的验证码或短信内容泄露给他人，如果下次再有客户的钱在不知情的情况下被买了基金，请告诉他不要着急，联系基金公司官方客服，完全可以自行取回资金，不要陷入诈骗分子精心设计的圈套。
