反洗钱工作，人人有责

 

    反洗钱是阻止犯罪活动目的的一项系统工程。金融机构作为是反洗钱工作的主力军，应高度重视反洗钱工作的开展，反洗钱工作首先从自身做起，加强内部员工培训，提高重要岗位人员的反洗钱意识和警惕性，使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，就必须充分发挥基层行 “了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性；另一方面要通过多种形式开展反洗钱宣传活动，使广大人民群众更多的了解洗钱犯罪及其危害性，引导市民不断提高反洗钱意识，防止上当或被人利用，维护金融市场安全和稳定，这是法律赋予金融机构的义务。

 

    犯罪分子在洗钱过程中往往会想方设法隐藏自己的真实身份和资金来源，使用虚假的企业资料、身份证件开立的账户进行洗钱活动。一线工作人员要严把开户关，从源头上防止虚假匿名账户的开立，单位客户开立账户时要求提供合法有效的证照、文件及资料的正本和复印件，个人客户开户时提供合法有效的身份证件，并通过多种渠道确认审核客户提供证件的真实性，严格执行存款账户实名制的有关规定，建立客户身份识别登记制度。　

 

    银行类金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取款业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。如果您在柜台办理业务时，被要求出示本人身份证或者当您的证件有效期过期被要求更新的时候，还希望得到您的理解和配合，因为，反洗钱，是我们共同的责任。