反洗钱 从我做起

 

    1、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强对反洗钱知识的学习，掌握中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，了解反洗钱工作的具体要求和实施，以便我们在前台能够准确把握反洗钱要求。

 

    2、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审核证件及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户，在为单位客户办理存款结算等业务时，均按中国人民银行有关规定，要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查有效身份证件，并登记真实手机号码进行核实，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在提取现金方面，我们坚持对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和联网核查工作，并要求个人或单位需提前一天预约提取现金，个人和单位大额交易都设立的手工登记本。

 

    3、建议。我们要加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。还要要完善反洗钱的内控机制，建立健全相应的机构和制度。