强化内部管理 夯实内控基础

    近段时间，双峰支行通过晨会、案防分析例会组织员工学习案例、风险提示、反洗钱知识和《员工合规教育手册》，深刻认知“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度“的内函，不断给大家敲醒警钟：“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”，主要从以下几个方面做到： 一是不断坚持业务学习。充分利用网点晨会、周四夕会开展业务培训，特别是对智慧柜员机业务，针对不断变化的外部环境，制定运行管理考核办法，采取有效措施，及时传达新业务流程知识，提升培训效果。 二是持续加强内部管理。对于涉及业务运行的有力保障，必须加强内部日常管理，保证业务的有序运行，及时解决各种问题，强化事前事中控制，不定期检查空证、重要物品、重要单证等。 三是进行重点案例分析。对于省行下发的各类业务案例，及时组织柜员召开案例分析会，通过畅所欲言、各抒己见的讨论方式，剖析问题发生的根源，解决存在的问题，严格执行各项规章制度，特别是班后空证核对、智慧机开户、企业网银对账等重要业务，现场管理人员变正常业务提醒为现场业务检查和抽查。 四是重视风险事件回复。及时通报解读分行下发的各类运营风险通报，分门别类，总结经验，避免重犯同样的错误;再次结合本网点的实际情况，分析本年度的运营风险状况，重点整治网点未日终轧账、营业终了未签退、储蓄存单核对、现金出入库管理、违规规避反交易等。