落实按章操作 增强风险意识

    为加强柜面人员风险意识，落实按章操作，财会部年前年后对基层行开展录像检查。本次查阅录像主要涉及钱箱交接，现金、单证、印鉴、印章管理和交接。

    钱箱交接；强调和保安交接前必须在系统中录入，交接时是否对钱箱进行检查，是否双人，是否有现金柜员，接箱员是否关注交接人登记在案等。

    现金、单证使用和管理；现金、单证交接必须当面，日终封箱在于本人和封箱员落实清点核对环节。尤其是当日有变动的单证，要求员工必须按章操作，及时清点核对，避免单证遗失。

    印章管理；涉及各类柜面业务专用章的使用和管理，智慧柜员机的普及，启用的智慧柜员机专用章应视同印章管理，负责人和营运主管根据制度和要求按时检查和核对。

    检查中，对录像发现的问题，检查人员及时对基层行下发了问题整改，只有按章操作才能有效防范风险。同时就节后现金回流较大，库存较多的网点，提示及时整理和上缴，切实降低现金备付率。