积极加强双基管理

    一、从小事做起，细节入手，将风险扼杀在萌芽状态。制度执行不到位，主要由于操作人员对制度没有足够认识，不坚持原则，怕得罪人，存在违规操作。无数案例表明风险产生大都是由于柜员的风险意识薄弱，同事间长期以信任代替制度引发的。为此，必须积极加强风险意识管理，加强操作人员自我保护意识，建议在支行开立案例分析专题，或通过召开案防分析会以及各网点组织员工学习等方法，从思想上触动员工的内心，培养所有员工的风险意识和职业敏感性，将风险意识贯穿于所有柜员的操作行为中去。

 

    二、强化制度落实,规范操作流程。在日常操作中针对临柜操作中易疏忽的问题反复强调，使规章制度、操作规程贯彻到操作中的每一个环节。首先要规范操作流程，严格照章办事，如挂失业务的处理，申请书的内容必须由客户填写、签名。再是增强复核人员的责任心，严密复核手续。例如公司业务时应该提供的协议等必须配备齐全，做到无相关证件和业务凭证提交的业务不复核。