合规创造价值 合规促进发展

    银行是经营风险的企业。不合规，往往同时伴随着政策风险，市场风险，操作风险不对称扩大，破坏收益与风险成本的平衡。俗话说，十案九违规。不合规，酿成案件。对银行的经济损失都是十分巨大的，信任做为银行的无形资产其损失就更大了。反之就可以给银行带来更大的价值。

    记得有一天，夏总行色匆匆的来到我行，要求办理大额转帐业务，说是刚谈好的新项目需要预付订金，在办理过程中发现其身份证是一张无效的身份证，当时夏总表示是自己急于办理业务而拿了这张无效的身份证，要求我们先为其办理业务再将有效身份证拿来补办相关手续，并承诺发生任何纠纷自己承担责任。经办员凤姐向夏总解释这样办理不合要求，请其先将有效身份证拿来以后再为其办理转帐业务，夏总情绪有些激动，并表示如果因为订金问候不能达成项目合作，引起的后果将要求我们承担。做为大堂经理的我和凤姐，耐心地给客户介绍我行的操作流程，细心的给客户分析风险，经过分析夏总对我们的风险防控意识表示点赞，并表示将资金放在我行他很放心，拿到有效身份证的夏总将订金成功转帐后还将信用社的一笔资金通过跨行资金归集转入我行帐户。就这样从刚开始的不理解，到跨行资金归集，现在夏总已经开始在我行进行理财产品的购买等多项理财业务。反思，当时要是在不合规的前提下帮客户将资金转走，那我们可能会面临另一个合规银行将客户在我行的资金归集，从而也会让我们失去一个或更多个优质客户。合规创造价值，合规促进发展。类似的事例在我们的工作中不胜枚举，只是表现形式不一样。

    在自上而下的“向不合规宣战”活动中，我觉得我们要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好“向不合规宣战”活动中的参与者、执行者、建议者和监督者。做为参与者我们要好好把握这个机会，给自己的观念来个彻头彻尾的洗礼。在今后的工作中，把合规落实在行动中。作为执行者，要从我做起，从小事做起，主动学习各项金融法规、行业制度章程，学习我行的规章制度和各项业务操作流程。深入学习，深刻理解。在平时的工作中，从细微处着手，时时合规，事事合规。作为建议者，要善于总结和发现。对于不同的岗位和操作流程中的漏洞、不足。我们要找到风险防范措施并提出合理化建议。使制度、流程更加完善合理。作为监督者，要随时保持警惕，提醒自己和他人：合规重于一切。监督并纠正违规行为，要勇于同违规违纪行为作斗争。