严守开户环节，让骗子无处遁形

    上周五，正值中午时分，新建西路支行的大厅来了很多95后手持湖南外地身份证的新大学生前来我行开户，开户时大多数学生都记不清自己的手机号码，都要对着手机说出自己的手机号码，当我授权的时候就产生了疑惑，我都一一询问，你们开户是自己用吗？他们回答都很确定：是。短短2个小时就有多达14位“这样”的同学过来，期间我还反复有问过，你们不是在外面收取别人80元手续费而来办卡的吧。然而我得到的答案都是否定的。后来又来了2位小姑娘，手里拿着还未装进手机的“新”手机卡。身份证也是97,98年的。我顿时感觉到事情不是那么的正常了。我走过去，面对面的和两位小姑娘聊天，询问她们的学校和办卡的目的，说出了社会上的各种诈骗，洗黑钱，就是利用了她们刚入社会，都是抓住了她们很单纯的原因而进行诈骗，这样可能会对她们以后的信用或者生活可能都会有巨大的影响。也许是被我们的真诚和职业所打动，这2位小姑娘才说出了真实的情况：她们都是湖南**学院的学生，是她们的学姐带她们出来做兼职，只要用对方给的新电话卡到银行实名认证手机办理一张银行卡就可以给她们每人80元的“酬劳”。面对刚刚新进学校，刚刚步入社会，特别是家庭情况又不是很好的这些孩子，仅仅只是一个手机号码认证办理的新卡就可以换取所谓的“辛苦费”，孩子们当然是争先恐后了。在确定这个事情确实存在诈骗性质后，我边给我们的委派和主管行长汇报，边和前面开户的14位同学联系，但是无一例外的是，前面开户孩子的手机已经都关机无法接通。为了不产生严重的后果，我行立即和这14位同学所在的湖南**学院联系。争取能尽快和这些孩子取得联系前来我行办理手机号码变更以及卡的销户事宜。如果这些孩子的银行卡和手机卡都被骗子利用进行行骗，那么可能会产生不可估量的可怕后果，甚至给这些孩子们以后的人生造成许多不良的后果，这些都不得而知。

    骗子越来越猖狂，骗子就是利用了孩子们的单纯进行行骗。我们在办理开户业务时，必须要认真审核客户资料，核实客户身份，特别是外地客户来柜台办理业务时，更要认真核对客户身份证和证件有效期，尽全力了解客户。对于前来修改号码，关闭重开电子银行的客户，不仅要核实现在的电话号码，还需要拨打客户之前预留的电话进行核实。只有我们从开户环节严格把控风险，才能进一步有效控制骗子的不法勾当，让骗子无处遁形。