三步设防，全面守护客户资金安全

 

    第一，加强宣传，让公众了解电信网络诈骗的特征，提高相关知识和防诈骗能力。网点在客户等候区放置液晶电视机，持续播放常见网络电话诈骗案例，包括中奖诈骗、电话欠费、汽车退税、猜猜我是谁，还有冒充电信、银行、公安等工作人员说涉及贩毒、洗钱要追究责任等多种诈骗手段。大堂工作人员给客户分发资金安全知识宣传册和折页，重点给中老年人等更易受骗群体讲解相关知识，也号召年轻人及时给家里老人进行知识普及，不要轻信陌生人、不接陌生电话、不回陌生短信，尽可能的扩大宣传覆盖面，建立安全意识第一道防线。

 

    第二，加强开户实名制审核，防止不法分子虚假开户、冒用他人信息批量开户等。我行要求开立每个账户前首先必须联网人行系统核实客户身份信息真实性，确认本人开户后，通过我行系统查询客户是否频繁开户，对于超过监管部门要求的数量范围，且与客户需求明显不符的拒绝为其开立账户，符合开户条件的通过发送验证码核实客户手机号码，并完整录入客户职业，地址等相关信息。对于特殊情况需要代办开户，要求先联系客户本人核实代办是否属实是否客户本人意愿，并告知客户注意事项，对客户本人和代办人信息进行核查后方可办理。对于年纪较大或者无法清楚表达自己意愿的客户，由他人带过来开立账户的，先设法与其直系亲属联系，有效遏制不法分子以钱财利诱老年人和部分安全意识欠缺的民工等容易上当群体进行银行账号和银行卡买卖等违法犯罪行为，建立账户安全第二道防线。

 

    第三，加强转账支付管理，尤其是非柜面转账管理。柜面转账多询问客户是否认识收款人，对于收款账户为异地账户的提醒客户要进行核实，为客户开立非柜面转账支付功能时，提醒客户保管好银行卡密码，手机，网银盾安全工具重要物品和验证码等重要信息不要透露给他人，告知客户我行官方网站和客服电话，识别钓鱼网站和非法链接，严守资金安全第三道防线。