合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每一个员工必须履行的职责，更是保障自己切身利益的有力武器。合规操作涉及到各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，通过开展“向不合规行为宣战”活动，将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行经久不衰。
目前，对公条线在管理、业务、流程等方面存在着或多或少的不合规问题，那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进业务健康发展？我认为，唯有做到“五个到位”：
一要合规理念宣传到位。思考方式决定行为和成就，必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“向不合规行为宣战”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循合规标准。①是强化合规意识。积极开展合规教育，增强员工的不合规防范意识，用现实的案例教育身边的人，使员工将合纪合规熔铸在自己思想中。②是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性，正确处理好集体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。③是强化自觉意识，引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种合规准则规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩，比如信贷业务客户准入流程签字程序不能从上到下签字，客户准入先要从基层行客户经理自己亲自把关，才能逐步向上级行申报。
二要工作执行能力到位。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我合规”转变为“我要合规”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工执行合规行为提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
三要合规经营操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。①是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。②是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。③是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过建立条线微信群、共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
四要监督机制管理到位。①是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。②是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。③是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
五要榜样作用示范到位。①是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。②是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。
总之，我们每名员工都要把我行“诚实、公正、稳健、创造”的核心价值观牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，通过学讲查改，争做遵规守纪的建行人，为实现我行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
