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员工合规教育新体会

时间:2016-11-16 14:39:10  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙湘江支行  作者:易献
    作为商业银行,为了更加强化内部管理、增强依法合规意识、防范金融风险,同时贯彻落实“依规从严治行”的有关精神,进一步规范员工行为,我行再次掀起了员工合规文化教育的高潮。本人通过参加全行合规文化教育专题动员大会,认真学习了《员工合规教育手册》(以下简称“手册”)、《中国建设银行员工违规处理办法(以下简称“新办法”)》所有条款,对此有了更深的体会:
 
    第一、合规无偏好,违规零容忍。
 
    手册第二篇“总行的十九项禁令”、第三篇“湖南银监局六项禁令”,非常明确的指出了总行及监管部门的对我行员工的从业要求。身为建行的员工,有着职业的特殊性,我们必须百分之百的遵守这个行业的规定,否则无法生存。
 
    手册第四篇“员工严重违规行为处理规定”、第六篇“主要业务禁止性规定汇编”,让我更加感受到在工作中、在岗位上,什么行为是坚决禁止的,条款中列举得一目了然,非常郑重而严肃,让那些违规的借口无缝可钻。
 
    第二、合规就是保饭碗,违规就是砸饭碗。
 
    手册第八篇“典型违规案例汇编”,列举了十五个真实案例,案例描述详尽,分析透彻,将相关规定制度作出很好的诠释。这十五个案例让我感受到了,规定不光是写在纸上的,而是要靠我们在工作中实实在在去遵照执行的,要长在我们每一个人的心里。合规操作让人清清爽爽,保住饭碗;违规操作使人忐忑不安,失去生活的幸福。
 
    第三、有规可依,有规必依。
 
    今年,我行将2011年施行以来的《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》进行了修订。新办法根据现行的法律法规、社会环境,以及出现的新问题进行了新增和修改。让我印象深刻的是:关于情节特别严重的行为章节中,第二十七条,违规私自销售非建设银行发行或代销的投资理财类产品的,给予开除处分。我们销售的金融产品必须是建行“准入”的产品、“合格”的产品,不可受利益的诱惑而误入歧途。还有关于廉洁从业规定的章节中第三十九条,对操办婚庆事宜,都有明文条款,更符合合我国党政要求。还有关于社会公共秩序管理规定章节中,第一百七十一条,对通过网络、报刊、微博、微信等各种载体公开发表、发布不当言论,或传播散布谣言等行为,都有细致的规定。所以作为建行的员工,不能在任何渠道,有损害国家、建行、客户形象的言论。
 
    总之,通过我行合规文化教育,我重温了历史规定,也了解掌握了新的规定,在工作中更加做到心中有数,执行有力!

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