柜面反洗钱时刻进行中

    人民银行以及我行对反洗钱工作高度重视，作为建行的一线员工，要时刻提高警惕，对于任何可能涉及洗钱的异常情况都要高度重视。在日常工作中，要做好客户识别以及客户尽职调查报告、规范大额交易流程、及时报告可疑交易并做好客户的宣传工作。

    现在有不少客户被不法分子蒙蔽将自己的账户买卖给他人做不法用途，所以，在开卡的时候我们一定要查询客户有几张卡，超过4张，不予办理并做好解释工作。客户在不知道U盾用途的情况下要求开立网银盾要多询问客户开立的原因，有些客户并不能用到网银盾还要求开立的很可能是要将账户卖出去，这时候我们要解释清楚，告知客户买卖账户的危害，及时制止这种行为。

    在内控建设上，我们要及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，并且涉及到每个网点。在收到总行、省行或者分行相关文件之后，要及时传达精神到各个部门、网点、员工，并及时根据具体情况布置反洗钱工作。

    在履行义务上，我们要及时报送反洗钱可疑交易，对于资金往来与经营规模明显不符的药及时上报人民银行。确实履行客户尽职调查义务，认真执行客户尽职调查制度。在办理业务时，要求出示身份证的一定要要求客户出示身份证，必要时可以要求出具辅助证件进行核查。在人民银行和上级行进行反洗钱核查时要积极配合。

    平时我们要做好反洗钱的宣传工作，积极和客户交流，在公共教育区域要摆放相关资料，对客户进行教育工作。反洗钱工作任重道远，作为建行员工要时刻保持高度警惕，维护金融秩序稳定。