建行长沙湘江东风路支行巧核对成功堵截冒名挂失

    2016年9月的一天，一名男子和一位老太太来到柜台办理挂失业务，柜员在审核客户递进来的身份证和核对客户挂失账户信息时，旁边的老太太的举动引起了柜员的警惕。所有账户相关信息都是由老太太代为回答，柜员认真比对客户身份证照片，客户长相与所提供身份证上照片五官长相相似，柜员在对客户信息进行进一步核实时，询问到其他名下账户信息及预留手机号码时当事人都选择沉默。柜员判定这有可能是起冒名办理挂失。于是委婉拒绝，但老太太仍然不依不饶，在大厅大吵大闹，委派营业主管立即将他们引导到办公室，对其进行安抚，待客户情绪稳定后。主管和客户拉起了家常，聊天中了解到这位老太太有两个儿子，于是偷偷通知其他工作人员去查询这位客户家庭户口成员信息，通过当地派出所提供的消息，我们核查到了来挂失的男子是户主的弟弟，非本人。我们真诚的向客户说明了我们查到的真实信息，老太太这才道出实情：原来大儿子不幸病逝，且有妻儿，母亲不愿该笔财产落入其他人手，联合小儿子上演了刚才大厅的一幕。

 

    对于这起发生在我们身边的案例，给予了我们强烈的警示：工作中容不得我们半点马虎，需要时刻保持警惕。尤其是面对客户开户、挂失等高风险业务，一定要全方位核对客户信息，并将客户提供信息与系统已预留信息多做比较，尽职尽责，严格把控风险，对自己负责，对建行负责，坚决按操作流程办理每一笔业务，严防风险，绝不给不法分子可乘之机。