近年来随着银行业监管部门不断加强监管力度，各项银行业务风险的专项检查、治理，使大家都意识到合规风险管理的重要性。但是银行在追求金融创新、企业利润的时候往往会容易忽视合规的重要地位。这其中有两方面原因，一是由于从业人员自身的风险意识和法律、财务等方面知识有限。二是由于银行自身在运营建设中没有建立全面的合规制度，也没有及时更新风险防范制度和手段，不能更快赶上当前金融环境的快速变化。
一、要将合规文化渗透入每个员工内心
不同的业务条线虽有不同的操作流程，但是在总体上来说都离不开银行的基础管理制度。平时要对员工有统一的合规要求和员工行为规范。建立良好的合规文化要从上到下树立合规意识，要加强员工学习合规制度和知识。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合。
二、要加强制度执行和监管力度
员工有了合规意识，还需要遵守制度才能将合规落到实处。“有规不遵，有章不守”是各行业的大忌。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。而监管更是制度执行的坚强后盾，有制度而不执行或者执行不到位，都需要监管部门做好事前预防和后期检查。要求本岗位的自查是第一步，还要采取定期、不定期地组织上级检查、专项检查、交叉检查等方式，加强加大检查力度，要求尽早发现风险端倪从而将损失降到最低。
三、要加快制度的完善和流程的优化
很多时候不是没有建立制度，而是制度执行难以落实。除以“习惯代替规章、情面代替纪律”的情况盛行之外，还有“补丁式”的制度仅为了限制员工行为，或者闭门造车缺乏实践经验制定出台的制度都是制度执行困难的因素。因此，要以全局观建立制度并加快制度完善。一方面要有全面的流程管控，不能仅仅只追求业务指标，也要加大合规内控的考核。一方面要让权利与职责相对应，完善责任认定制度。
合规是银行从业人员的灵魂，银行也要大力培养从业人员的诚信、正直、守则的良好品德。只有把合规文化提升凝练成为银行文化的核心构成要素，银行才能在日常经营管理和决策中健康有序发展。
