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关于对电信诈骗的几点体会

时间:2016-09-21 08:06:18  来源:银行界网  供稿单位:中行永州分行  作者:郑卫平

    近期有很多不法分子利用客户信息以及银行薄弱环节,如以信用卡增额、政府补贴、医疗退费、司法机关保护等名义对客户实施电话、电信进行诈骗。此类案件在这个信息化高度发展的时代越来越频繁。本人近日对几起电信诈骗案例进行了深入的学习和研究,得出了不少体会。作为银行工作人员,我们更应该承担起责任,保护客户的利益,维护银行的声誉。

    首先我们要自身提高诈骗风险的意识和敏感度,对客户的异常举动要密切关注。对于柜员应在客户办理业务时主动提示客户诈骗的风险点,提高客户的风险防范意识;其次办理业务时要求客户出示有效身份证件,并进行联网核查,对于核查信息不符、系统自动比对无法通过等情况,且不能提供第二身份证明的或过期的身份证件,坚决不能为客户办理业务。
 
    其次大堂经理应通过多渠道向客户宣传电信诈骗,对于ATM机自助服务区域,我们应该粘贴风险提示函,告知客户电信诈骗的手段,以及一般的短信、电话内容。对保安工作人员进行培训要求时时刻刻提高着警惕,发现可疑人员应立即告知大堂经理且进行跟踪和保护。
 
    再次就是客户经理,客户经理应充分利用好我行的财富管理系统,积极向客户不定期的发送风险提示短信。在会议上为此我们还讨论了短信的内容,通过短信提示客户不要将自己的个人信息、电话查询密码、短信验证码、银行卡有效期以及其它各种信息告知他人。特别告知我行对信用卡增额从不向客户收取任何费用以及索要验证码。
 
    我们要对各个职责和岗位有具体的责任要求,在今后的工作中,更要让自己有一份细心和耐心。在客户办理业务时多一份交流和温馨提示,使得诈骗分子无漏洞可钻。

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