浅谈屡查屡有问题的原因及整改对策

    当前，我行在内控合规、双基管理方面最得了很大成效，员工合规意识和风险防范意识都得到了很大提高。但不可否认，在近期会计营运及柜面操作等业务自查及上级行检查过程中，还存在一些屡查屡有的问题。这些问题一而再、再而三的出现，对我行的合规经营和内控管理形成了很大的挑成，严重影响我行的整体会计营运工作的质量与考核。针对这些问题出现的原因及对策，我进行以下几点简单的分析：

    一、屡查屡有问题的成因。1、思想认识不到位。部分管理人员及员工对法律法规知识和行业规章不愿学习、不想学习，即便学习起来也应付了事，不求学深学透，工作中自然难以准确掌握，以致对一些屡查屡有的违规行为习以为常、视而不见。2、制度落实不到位。部分管理人员及员工责任心、自律性不强，存在侥幸心理，对制度“说起来重要，做起来次要，忙起来不要”，认为“制度严格没必要、防范风险伤感情”，对同事之间的习惯性违规“睁一只眼、闭一只眼”，以习惯代替制度，以感情代替合规的现象，缺乏按章操作的自觉性。3、责任追究不到位。在以往问题的责任追究力度上，我觉得力度还不够，往往只是重当事人责任，轻管理层责任，在有些问题上只是以罚代处，以批评指导和经济处罚为主，在一定程度上助长了违规行为，致使屡查屡有的问题难以断根。

    二、屡查屡有问题的对策。1、统一全行员工的思想认识，抓住治理屡查屡有问题的根本点。大量事实证明，再完善的合规管理制度、再健全的业务操作流程、再详细的岗位制约措施，最终都要靠人去执行，管理好了人，就管住了风险。把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯，把操作风险管理的各项措施细化落实到每个岗位、每个环节。2、完善内控机制建设，加强合规知识学习。一是强化岗位流程制约，构建案件防范体系。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权力、义务和责任，建立岗位自我约束防线。二是强化合规知识学习，全面掌握合规标准和要求。全行员工要结合岗位实际深入学习各种规章制度，重点撑握本职岗位制度、办法和操作规程，真正做到对本职岗位的合规标准和要求全面了解、心中有数，杜绝因不知合规标准和要求盲目违规的现象。3、建立合规绩效考核机制，加大检查和责任追究力度。一是建立合规绩效考核机制，将合规表现纳入员工绩效考核内容，对违规行为严格按规定进行惩戒，让合规者得到实惠，促进全员自觉依法合规经营。二是加大责任追究和问责力度，保障业务有序发展。实行严格的督查和追究制度，对严重违规违纪和屡查屡有的问题，严格按照有关规定实行重罚，让违规违纪者不愿意和不敢再犯同类错误，确保从根本上解决“屡查屡有”这个顽固性难题，使我行各项工作在合规合法的轨道上有序运行。