风险防范，从点滴做起

    近日，建行发出了《关于防范不法分子利用账户商品保障金账户控制客户账户余额变动余额实施诈骗的安全提示》近期，社会上出现不法分子利用钓鱼网站窃取客户网银用户名、登陆密码以及账户等信息，登陆客户网银或手机银行，并将客户账户余额转入账户商品保证金账户，以实现客户存款账户余额变动。随后，假冒建行工作人员联系客户，以“退还多余支付资金”为由，发送钓鱼链接或骗取客户短信验证码实施诈骗，盗取客户资金。

    作为一名一线柜员，作为防范电信诈骗的切入端口，做好风险防范工作显得尤为重要。办理开户业务时，需要做到如下几点：

    第一：开户时告知客户设密不能使用简单密码，并明确告知什么是简单密码，例如身份证连续六位数字，单一的重复数字，双排列重复数字，连续升位数字，连续降位数字等等。第二：为客户开通电子产品时，主动询问账户用途，即时发现异端。第三：对客户进行一句话营销的同时，做一句话警示告诫，陈述电子银行的风险点，并提示客户一定保管好验证码。第四：对于签约电子银行的客户，做好客户识别工作。对于电子银行产品认知水平不足的客户进行耐心解释，特别是年长的客户，还需征得其亲属同意。第五：告知客户遇到资金莫名消失的情况时，不要慌乱，不要随意接收诈骗信息的灌入，不要相信电话里对客户资金追回的操作，一切以95533官方网站消息为准。第六：告知客户如何识别伪基站发送的虚假信息。建设银行官网为www.ccb.com,，一切增加前缀、后缀的网址均为虚假网址。建行不会主动询问客户 验证信息，也不会套取客户信息。

    安全提示一小步，风险防范一大步。防范风险，需要我们从源头做起，扎实做好开户、开通电子产品审核工作，从第一笔业务就尽量降低账户诈骗的可能。