学习合规制度，厘清资格证书

    中午浏览省行网站，看到《“双基”管理暨“合规建行 人人践行”专栏》中刊载天心支行一篇《切实加强员工资格证书管理》的文章，文中指出：“应监管要求，银行从业人员在销售保险、基金、理财等产品时，需具备一定金融理财知识，取得相应的销售资格证书。我行员工通过自主报名考试或行内统一报考后，获得的资格证书大多由员工自行保管。按审计提示，员工如将资格证书出借给社会其他人员或挂靠第三方保险公司，开展相关业务或进行保险代理销售，获取相关佣金手续费，存在潜在“飞单”隐患。”

    8月30日晚，湘西州分行在州委党校举办的“全员合规，学讲查改”宣讲大会上所讲的三个方面，“形势怎么样，症结在哪里，今后如何做”，让我们听到了许多触目惊心的案例，同时也思考应该如何防范，一是要认真学习，清楚底线；二是严格自律，决不碰线；三是及时梳理，管好证书。

    经过梳理，发现我行有相当一部分员工的保险代理资格证书并不在员工本人手上。笔者于1999年由行里统一组织考取保险代理资格证，是当时湘西行第一批取得该证书的人员之一，便向同期考取人员了解资格证书到底在哪儿。经过大家的共同回忆，该证书原先由个人保管，后来行里统一上收，再后来业务合作单位某保险公司代为办理年检，再后来行里人事变动，大家都不清楚了。本着负责的态度，笔者向行里代理保险业务管理部门查找未果，于是转向人力部门查找资格证书，同时希望行里相关部门与业务合作单位联系，及时将员工的保险代理资格证书收回。