随着开学高峰的到来，湘龙支行每天都挤满了前来开户的客户，有些不法分子便趁柜员忙得不可开交之际，企图蒙混过关，开立冒名账户。但即使再忙，柜员们也时刻保持一颗警惕之心，绝不让不法分子有可乘之机。近几日，柜员们的“火眼金睛”让多名冒名开户者无处遁形，从而成功杜绝了多起假冒开户事件。识别冒名开户，其实并不困难，现将我行经验分享如下：
第一，看。在客户出示有效身份证件后，第一步便是通过“看”来判定本人和证件照片的一致性。对于一点都不相似的客户特别是持外省证件的客户，我们应该大胆猜测不是本人办理，并予以拒绝。如客户坚持说是本人，应要求客户出示其他辅助证件，如驾照、社保卡等，并进行后续信息的核对。大多数情况下，不法分子都会找一些和证件本人相似的人来冒名开户，所以光靠“看”并不能完全识别冒名开户。
第二，核。通过身份证鉴别仪与公安系统联网核查，对于系统中已经存在更新的身份信息的身份证件，必须拒绝办理。如确实是本人办理，应拒绝并提示客户携带最新的身份证件办理业务。如确定不是本人办理，且明显能识别出是不法分子所为，应立马拒绝，必要时候应没收证件并报告公安机关。
第三，听。大部分冒名开户者所持身份证件多是异省证件，柜员接触过无数的客户，对各地的口音应有一定的了解，在通过与客户的交流过程中，如发现客户口音与所在地不符，应大胆猜测不是本人办理。前几天，我所接触的一个冒名开户者所持的是甘肃省身份证，可是客户却能讲出一口流利的长沙话，虽然长相极为相似，但我还是立马怀疑，并进行后续信息的核对，最终发现不是本人办理。
第四，问。在办理开户业务的时候，多与客户交流，能很快便识别出非本人办理。我们可以询问客户的生肖属相、以前在建行的开户情况、最近账户交易情况、之前预留的手机号等信息，来进一步确认客户的身份。昨天，在询问一位冒名开户者之前开户情况时，客户说从未在建行开过账户，可是柜员查询时发现，该客户在建行办理过账户，而且最近几天有过取款交易，显然非本人办理，柜员成功杜绝了该起冒名开户事件。
在金融诈骗案件层出不穷的今天，犯罪分子多是通过冒名开立的账户进行不法活动，所以杜绝冒名开户对打击金融诈骗案件意义重大。身为银行工作人员，我们有义务把好风险防控的第一关，为打击犯罪奉献自己的力量。
