“以心相交，成其久远”是我行私人银行的服务理念。人与人之间的交往，我们与客户之间的交往，讲究“沟通”二字。
如何有效的与客户沟通，达到“认识、了解、深入、融洽、特别”的境界，是一件简单而又相当困难的事情。只有用心做事，用心维护，当我们成为客户身边一个特别的存在，客户才可能成为我们的忠实客户。
首先，要学会沟通的技巧。人都是通过沟通交流来了解彼此，当一个人说话说的特别舒服，人们会自然而然愿意与其交流；当一个人说话特别让你有想发声的意愿，你们会交谈的更为深入。如若谈话进行的枯燥无味，不要说这一次的成交，连以后的合作意向也会变得兴趣全无。作为银行人，讲求知识广泛，天南海北，天文地理，不要说了解三四，略知一二还是要做到。不然怎么能见人说人话，见鬼说鬼话。同时，说话做事要有分寸拿捏，对于一些高端客户，如果客户觉得你在某些方面完全是个外行，不能和他达到特殊的共通点，客户是不会愿意以心相交的。
其次，要提高自己的专业能力。在具备良好的沟通能力时，如果能对经济的大局能够有一定的判断，能够站在一个更高的角度为客户做资产配置，满足客户多样化的需求，客户会更加的信赖你。
我们在日常的工作中，经常会遇到这样一个案例：出于各种任务压力，客户在我们的推荐下购买了某基金，结果亏损了。大部分情况下，我们不再敢联系这个客户，然而当长时间对这个客户冷处理以后，客户一旦来网点，情绪爆发的可能性将会无限增大。那么，如何有效的避免这样的状况发生呢？如何将结果与营销过程独立开来，是值得我们思考的问题。
在这样一个问题中，经常出现的场景是，我们直接给客户推荐一只或多只基金，一旦出现亏损，客户第一个想到的就是我们工作人员的过错。因此，在基金这类产品营销的过程中，要讲求技巧。只把适合的产品推荐给适合购买的人群。在基金营销中，首先要识别目标客户，主要看一下几个关键点：第一、有闲钱；第二、想赚钱，且有能力付出时间；第三、有过往的理财经验，有过收益的；第四、有一定的风险承受能力；第五、信任专家投资。
对客户识别之后，我们不要直接给客户推荐基金池中的基金，而是要教会客户如何选择、如何识别优秀的基金。大致给出四个维度，分别是基金本身、基金经理、风险、基金公司。让客户根据这些维度的重要程度进行筛选，教会客户自己识别。前期工作到此结束，可是更重要的是后续的跟进工作，要对购买的基金进行“异动监控”，看按照前期的标准选择的基金，在持有期间是不是有某些关键信息发生改变，一旦发生变化，根据客户的止盈线和止损线进行策略调整。
我们工作人员不要尝试去帮客户做选择，而是让客户学会选择的逻辑，避免日常工作中的尴尬境地。
客户相交，攻心为上，我们要守护好我们的客户，来迎接未来更加严峻的挑战。
