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浅谈如何做好个人账户信息查询的风险控制

时间：2016-07-13 09:53:43  来源：银行界网  供稿单位：建行长沙湘江支行  作者：唐华

    目前，到柜台申请查询账户信息的业务特别是个人账户信息的查询越来越多了，如何有效的控制查询环节存在的风险，规范操作，我总结出了一套较好的操作流程与大家分享。

    一、客户本人填写《中国建设银行生产数据使用申请单》，按照申请单要求填写申请人姓名、申请日期、联系电话、申请数据使用起始日期及截止日期，申请查询的账号等，申请人签名等，然后交业务主管部门负责人签字。
 
    二、要核对客户身份证原件，进行身份证联网核查并留存打印核查记录。
 
    三、柜台收费时根据客户填写的申请单提供账户明细对账，根据收费标准按查询日期长短需收取金额不等的“个人账户信息查询费”。
 
    四、客户在打印出来的收费凭证签名确认。如此操作，既有效保证了查询的真实性，同时我行的查询环节与收费环节也有据可查，有效地避免了相关纠纷和监管风险。

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