事件起因：星期六，我正当班。“请问您需要办理什么业务？”“我要办卡。”一位大学生模样的年轻人用普通话自然回答。柜员廖友习惯性地打量了一下，客户与身份证上的照片很像，地址显示的是外地。“请问是您本人的身份证吗？”“是的。”一样是普通话回答。我便相信了，迅速为他办好卡。事后不久，广西建打来电话说有一客户到网点咨询，客户本人身份证和银行卡都在身上，为什么手机号码会突然提示被修改。后台主管找廖友询问后引起了他的警觉，同时发现刚才办卡的年轻人坐在大厅内（好像在等待别人给他转账），便告之了主管。事不宜迟，主管刘慧便以开卡手续没有办完为由，收回了银行卡和身份证，并迅速报警。后来证实，此人正是一名“冒名开卡”者。
事后分析：事后柜员廖友一直反省，对办卡人办卡时为什么没有多问一句？多看一眼呢。如果当时没能及时地处理，冒名开立的银行卡没有被追回，那会给银行和客户资金带来风险和隐患，也会给建行声誉带来很大的不良影响啊。
案例启示：怎样才能辨别客户身份的真实性，是否为“冒名顶替”，从事件中总结了几点体会：
一是通过照片校对辨别。从第一眼整体面部特征判断，通过面部的某此个体特征业辨别。比如“眼型”“嘴型”等。
二是通过眼神交流来判断对方身份的真实性。如果客户心里有鬼，片刻的眼神对视后他的眼神就会有些闪躲和回避，神情会透露出一些不安。
三是询问他一些意想不到的信息问题。比如：有没有在建行开户，身份证是什么时候办理的、客户的生肖等等。
在电子时代快速发展的今天，做为银行工作人员必须在第一道防线做好守卫工作，不能让犯罪份子转移诈骗资金得惩。
