近日，衡阳分行召开四月份操作风险管理例会，会商操作风险管控，剖析柜面风险成因，提出具体整改措施，防范会计风险发生。
加强业务检查。由该行渠道营运管理部正副经理和会计督导人员组成2个检查组，对31个营业网点和分行核算中心、稽核中心和私人营销中心的账户管理、对账管理、产品签约、印鉴卡管理、印章及重要物品、柜员岗位权限设置等方面进行现场检查。
做好疑点核查。该行对全行网点的账户管理和个人开户手机号码预留员工手机号码以及“加强柜面人员管理，防范案件风险”等方面进行非现场疑点核查。查阅全辖网点2015年末行长和委派主管查库监控录像，抽查自助设备管理和上门收款的专管员，对上门收款点、离行自助银行操作合规性。
坚持自查自纠。组织对2014年以来对公账户和结算产品等业务发生情况进行自查自纠，对本网点已开办单位结算产品的申请资料完整性、准确性以及使用情况进行自查回访，组织全行委派营运主管按照省行要求，对单位账户使用情况进行风险滚动排查。
规范柜面操作。针对近期检查和各行自查发现的问题，该行下发2016年九期《柜面业务操作风险提示》，要求各支行委派认真组织员工学习。按照省行统一部署，开展“柜面与运营风险大家谈”竞赛活动，全面提升柜面及运营业务风险防控能力。
严格账户管理。各支行委派营运主管对检查发现的问题举一反三落实整改，认真清理单位结算账户和资金结算产品，控制源头风险。做好账户资料的清理和大额资金的风险排查工作，确保开户资料的真实并与人行账户系统保持一致。
