柜面与营运风险大家谈之身份证辨别

　　一、风险事项的描述
一天客户持身份证来我行办理银行卡修改预留手机号码的业务，在办理修改手机号码的业务时客户提供的自己的银行卡和身份证，在办理业务的时候我发现联网核查做不了，马上验证了客户的密码，密码也是正确的，客户解释说身份证的没有磁性了，过几天去重新办理，我也仔细核对了客户的身份证的相片确实和本人一致，但是在新一代批量核查时发现身份证和本人完全不一样，后来我们仔细核对了身份证，发现这张身份证是假的。

　　二、风险事项的分析
当时如果没有仔细核对联网核查的照片，给客户办理了预留手机号码的变更业务，那么客户的资金肯定会受到损失，我们银行也会遭受极大的风险。

　　三、风险防控措施的建议
    在我们日常办理业务的过程中，如果碰到了客户的身份证识别不出来一定要谨慎办理该笔业务，在做联网核查的时候一定要注意核对客户的照片，要客户出具更多的身份证明，最好是要客户换了新的身份证来办理该笔业务。