随着我国“金卡工程”的推行，信用卡产业规模实现了爆炸式增长。据《2012—2015 年中国信用卡行业 发展趋势与投资咨询报告》统计，目前全国金融机构银行卡发卡总数为12亿张左右，其中贷记卡和准贷记卡的数量共有4000多万张。预计到 2025 年，我国城市消费人口将接近 10 亿（约 9.26 亿），比 2005 年增加 75％，这将催生世界上最大的信用卡需求市场。未来几年，我国的零售信贷市场将呈指数增长，仅信用卡带来的个人信贷规模，到2013年利润将达到130~140亿，成为仅次于个住房贷款的第二大零售信贷产品，占零售信贷利润总额的22%，占整个银行利润总额的14%左右。随着信用卡产业的高速发展，信用卡所带来的风险日益凸显。
随着信用卡发卡数量、信用卡循环信贷比例和个人信贷规模的高速增长，如何进行个人信用卡套现风险防范、防控金融犯罪案件发生，在新的经济形势下显得越来越重要，也越来越紧迫。
加强信用卡办理各环节风险管理措施如下：
基于信用卡办理优化程序，建立各环节的风险防控和管理措施。
首先是员工风险防范思想的建立：全行信用卡经营更应突出风险导向，正确处理好市场与风险的平衡关系。
其次，加强客户资产质量控制，对于初次办理信用卡客户，应根据其收入、信用及负债情况，结合不同产品特色，量体裁衣，给予合理的初始信用额度。在新一代系统中，应及时更新客户信息，预审批应综合考虑包括其工作、收入、名下资产等情况，而不仅仅单纯依靠其在建行的产品持有度。
另外，在信用卡领卡环节，可以不仅依赖于邮寄方式，可以开发网点自取等方式。这样可以在领卡环节增加核实环节，这不仅能够有效控制冒名申办信用卡风险，而且在领卡过程可以详细告知客户信用卡使用规则，有效控制信用卡不良、逾期等风险。
最后，在持卡人使用环节，系统加大对客户信用卡使用监督管理，针对于恶意、非法套现等行为及时降低信用额度，适当降低柜面取现手续费率，正确引导客户通过合法手段进行取现，并且针对客户在柜面进行的取现资金流向进行一定的跟踪与监控，可以有效防控个人信用卡套现风险、金融犯罪案件发生。
