来到建行实习已经近一个月了，每天在网点里穿梭，浏览起新闻，关注字眼逐渐多了“银行”，继中国银行米兰分行或涉洗钱新闻爆出以来，美联社报道称，中国正在成为国际洗钱中心。实际中国政府高度重视打击洗钱这一严重犯罪活动，尤其是银行业，更是将反洗钱作为合法经营的重要部分，建立和健全了反洗钱制度。
洗钱指的是犯罪分子将贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严重的犯罪行为，对各国的国家安全、经济发展、金融秩序都产生了不利的影响。洗钱总是与大规模的犯罪活动、恐怖组织活动相结合，犯罪组织通过洗钱聚集了大量的财富，严重威胁着国家安全和人民生命财产的安全，不利于社会的稳定。反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序的客观要求，对打击违法犯罪具有十分重要的意义。
一、 银行业应加强对反洗钱工作的宣传。
根据对象的不同，对反洗钱的宣传可采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。一方面，加强银行工作人员尤其是基层网点工作人员对反洗钱的认识，只有银行工作人员在根本上树立了反洗钱意识，才能保证整个银行不受洗钱犯罪分子的侵害，保持其良好声誉，健康持续的发展。可以利用银行内部网络或内部刊物等方式开展内部员工反洗钱宣传，集中对反洗钱相关知识进行学习和了解，在员工心中牢固树立反洗钱意识，增强参加反洗钱工作的自觉性、责任感和使命感。另一方面，可以采用多种方式对社会公众开展宣传教育活动，银行可通过在基层网点醒目位置摆放宣传资料和相关展板、向社会公众发放宣传手册及借助电子显示屏滚动播放宣传标语的方式进行宣传，普及反洗钱的相关知识，告知公众洗钱风险，使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。
二、 加强对客户身份的识别。
客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是银行及其工作人员必须履行的法律义务，是银行做好客户风险分类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存及其他反洗钱工作的基础。基层网点在办理业务时应严格按照人民银行《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关制度要求，开展客户身份识别工作。个人存款实名制是基础，在办理开户业务时，我们要严格核查客户身份，确保实名制落实到位。
总之，反洗钱不是一朝一夕的事，作为银行工作人员应提高自身反洗钱的意识，在工作中严格执行人民银行和上级行反洗钱制度规定，并适时的向社会公众宣传反洗钱的措施。
