从“冒名挂失”谈双基

    有一天的午后，得难闲暇。柜员都在整理内务，这时一位30岁左右的男子急匆匆来到我的柜台，说要办理挂失业务，并且提供了卡号和户名，说是朋友给他一张遗失了的卡上汇了1000多元。

    我当时拿过他的身份证，再按照他提供的卡号进行信息查询，发现这张卡上余额确实了1000多元，但性别显示的是个女性，并且身份证号码与他提供的号码出生年月日对不上。难道是同名同姓的来冒名挂失的？便暗暗叫来了会计主管，详细询问客户这卡是否是他本人的。

    客户很肯定的说是，因为业务关系与之来往的客户打了一笔钱到这个卡上，但是这张卡遗失很久了，所以来挂失。并嚷嚷到我自已提供了卡号和余额，你们为什么还要问这么多，还不给我挂失！

    我很严肃的告诉他这张卡不是他的，因为里面的身份证号码登记是一位女性，看他是不是记错了，他立即改变态度说这个卡号也是他的客户提供给他的，他也不是很清楚，如果不是那就算了，转身就跑了。

    事后，会计主管给我们进行了事件分析：这很有可能是这张卡的主人在建行办理完业务后随手把存款回执单乱扔了，让不法份子利用同名同姓的空子来冒名办理挂失业务。如果我们柜员业务不认真仔细，严格审核客户重要信息，将会让不法份子真的钻了空子。
    
    通过这件事的发生，我深刻认识到我们柜员在办理业务时必须严格按照规定的业务流程办理，无论是经办人员还是授权主管现场审核都必须认真核对，将风险消除在萌芽状态。