风险防范对于银行来说每时每刻都存在，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。每天网点早会营运主管都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，员工之间介绍一些案例让每一位伙伴在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。
一、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。
疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，尤其是有些柜员觉得特别熟练的业务，更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。如开户时户名录入错误，汇款业务金额、姓名、账号、汇款收汇人姓名、身份证号码等录入错误，录错了自己难以发现。取款操作成存款造成短款，如能及时发现还好，待客户离开之后发现就会造成严重的后果，这些都是有实际案例的。我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。
二、原始凭证保管不善，丢失记账依据，存在风险隐患。
原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明，是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的凭证完整，保证凭证上的要素齐全。没有遗漏客户签名以防止某些别有用心的不法分子以此为理说自己没有办理过该笔业务，引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随凭证作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料应妥善保管以防泄露客户的资料。
三、柜员风险防范意识不强，代客填写凭证和资料。
代客户填写凭证和资料极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据等原因要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单，并了解代客填单有可能产生的后果。我们要做好对客户的解释工作，呼叫大堂经理指导客户正确填写，确认客户本人签字后才能为该客户办理业务。
