不要去刻意巴结一个人，用人情做出来的朋友只是暂时的，用人格吸引来的朋友才是长久的。种下梧桐树，引来金凤凰。你若盛开，蝴蝶自来！
给自己留一个机会。初识我的客户是在大厅，和现在很多客户一样，她不属于我们的系统内客户，账面也没有资金，只是来问一下，有什么理财产品？通过专业、系统的沟通，对客户的需求有所了解，第一次没有加入专业的配置与规划，而是按照客户的需求来推荐合适的理财产品，我行的乾元共享系列产品。
很多客户只是咨询，我们还没来得及更多的了解这个客户，就已经流失。为了更精确的留住客户，我每次都会给自己留一个机会――一次再交流的机会。为客户填写一张理财卡申请表或定时向客户发送新的理财产品短信通知，留住电话很重要，但是再回访才是关键。
重视他身边的每一个人。通过基础的产品：理财卡、电子银行、理财产品建立了与客户的联系渠道，在一次上门走访中，我认识了客户单位的财务负责人，通过出纳了解到了更多客户的信息，从客户家庭组成到公司营业模式都有所了解。
橹墙虽大随人转，秤锤虽小压千斤。通过财务人员我了解到客户的资金从公司到个人都是直接交给公司的财务打理的，为了减轻他们的工作量，我推荐了工资代发业务，进一步加深了与客户的关系。
关注家庭更多于个人。在一次陪同客户参加中国人寿保险座谈会中，我了解到客户的家庭更多的信息，于是我把关注的重心移到了客户的孩子身上。客户提出来的需求是眼下的需求，而我们创造的需求是未来的需求。孩子的教育是中国家长最最关心的问题，特别是像这样的高端客户，对自己孩子的要求更是不一般的。当时，我行正在宣传跨境投资移民和留学鑫业务，我询问了客户的规划，客户是比较犹豫的，并未有确切的计划，但是在孩子的留学问题上客户表现出了比较高的热情。
半年后，分行组织关于留学鑫与投资移民的相关讲座，我邀请客户参加了留学鑫的专家一对一咨询。没想到客户上午独自咨询后，下午就带着自己的孩子再次咨询，通过轻松愉快的沟通，客户立刻签约了我行的留学鑫，这也是益阳分行的第一笔。在为客户成功办理了一笔留学鑫以后，我开始为客户推荐投资移民，没想到，客户一改之前犹豫的态度，反而对此也越来越感兴趣。移民的前提是投资，我着手从全球资产配置开始，一步一步引导客户走得更远、获得更多。
目前大部分的客户就投资方面，在国内他比我们更懂，在国外你就是他的依赖。能够由我们陪着走向世界，这个客户于我们、于建行就是秤不离砣了。
个人客户维护工作是一项细水长流的工作，要花费我们一年、两年甚至更长的时间来耕耘，但是我们收获的却是一辈子。与其说我提升了一名私人银行客户，不如说我收获了一位珍贵的朋友。
专业与技巧相辅相成，不仅关注、关心客户的生活、家庭，更重要的还是专业技能。走专业的亲民路线，在理财中做规划，在现实中画未来。
