商业银行的反洗钱工作，一直是国家维护金融秩序重要阵地，也是打击诈骗、走私、贩毒、贪污、受贿、偷税行为的前哨站，更是国家阻塞犯罪分子“黑钱”洗成“白钱”管道的有效屏障。中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和支付可疑交易报告处理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告处理办法》等法规，明确了商业银行反洗钱的职责，这就要求我们在业务的办理中，严格遵守其相关法律法规，加强反洗钱工作规定流程的落实，确保基层行柜台反洗钱工作得到有效开展，这些年，常德建设支行反洗钱工作主要按照如下5点展开工作：
1.加强员工培训力度，提高员工反洗钱意识。该行反洗钱知识的培训，一直是年度学习的重要内容，特别是重点岗位的柜员，必须具备敏感的反洗钱意识和熟练的反洗钱技能，必须掌握反洗钱工作的操作程序，必须具备有效识别可疑交易的方法以及处理措施。
2.严守反洗钱法律法规，切实履行反洗钱职责。前台开户实名制度，坚决执行，尽管在同业竞争中，有些客户不能理解，甚至丢失一些有效客户，但反洗钱的规章制度从未因同业竞争而被忽视。
3.消去员工麻痹意识，小支行更要履行反洗钱制度。一个小城市的支行，犯罪分子可能不会光顾，这是一个反洗钱工作的误区，我行的每个柜台，就是国家反洗钱政策落实的前哨，地位和大城市的柜台是一个级别，绝不能麻痹大意，绝不容许因不重视而被犯罪分子钻了空子，导致反洗钱工作中的漏洞，此项工作谁受理、谁审核、谁负责，明确责任，严惩不贷。
4.认真利用现有反洗钱系统的数据分析，一有可疑及时报告处理。尽管反洗钱岗位人员都是兼职的，必须客户一切困难，熟练掌握识别可疑账务交易的技能，让犯罪分子非法交易逃不过建行布下反洗钱的“陷阱”。这项工作做的越认真，犯罪分子就看到强大的反洗钱机制压力。
5.持之以恒是做好反洗钱工作的保障。每个员工、每个岗位、每笔交易都在反洗钱制度的约束之下，特别是“现金缴存”、“大额交易分析”等交易的分析，不但要按章办事，更要关注其露出的蛛丝马迹，做到坚决不漏掉一个可疑交易，时刻让国家反洗钱的机制反应敏捷，准确让犯罪分子得到坚决打击。
就这样，该行的反洗钱工作，一直如是坚守、执着于在反洗钱工作的前沿。
