去年11月份,按照岗位轮换要求,我轮岗成为了一名业务顾问,并开始与新岗位进入了短暂的磨合期。新的岗位尽管大体业务并没有发生变化,但因为是开放柜台,客户一般是不取号码由大堂经理直接引导过来,排队办理业务的,因而在客户接待、业务处理速度上,相对于以前还是有些差别。
个人业务顾问,位于低柜区,主要从事个金理财产品的销售,平时一些转账、汇款、开销户、更改手机号码、购买理财产品等非现金业务都会优先安排到这里办理。在这一个月的时间里,我认识到了虽然非现金业务区不办理现金业务,但一样得认真仔细时刻保持谨慎。因为一不小心就有可能出错。举个例子,有一天我为客户办理开户业务,由于客户太多,并且都站在柜台前围成一堆,人一多我心里就急,就想着赶快办,不让客户久等。结果就忽视了仔细核对客户的身份信息,为一位不满十六岁的学生开了卡,在他签字的时候我才发现这个问题,但是卡已办好了。于是只好一边跟客户再三道歉,做好解释工作,一边向主管汇报情况,采取授权销卡的后续处理。虽然及时发现了问题并且得到有效处理,但是却花费了大半个小时。通过这件事情,我也清楚的意识到办理业务时一定要认真仔细,不能因为周围环境而忽视自己办理业务之前的审核,银行柜台工作本来就是一个需要注意力高度集中的工作,无论是在高柜还是低柜,都必须全神贯注,时刻保持警惕,因为我们不仅要对自己负责,更要对客户负责。
现已进入旺季营销,柜台工作变得更加忙碌,在这种时候,我们更加应该沉着冷静,仔细审核每笔业务,认真把握每个操作流程,真正做到按章操作,合规操作。让合规贯穿我们工作的始终。合规是我们的核算工作的基础,更是我们的营销工作顺利开展的保障。
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