谨防熟人风险 合规才保安全

    银行是经营风险的行业，作为银行员工，工作时间长了，接触客户多了，熟人风险就大大增加。

    一次有一老客户来行，要为在外工作的儿子办储蓄卡，只有儿子身份证复印件，柜面不给办理，来找联系的客户经理，要求熟人帮忙，客户经理热情招待该客户，做出解释，我行有规定，开户需核查本人身份信息，您没有身份证原件，我们怎么核查呢，这不仅是合规要求，也是保护客户权益。同时介绍，可以叫您孩子到建行开立储蓄卡，告诉卡号，手机转账，手续费优惠。这看似是小事，如因客户关系熟识，忽略合规环节，或者是蓄意的蒙混过关，有可能出现风险，通过引导客户，不仅合规，还营销了电子银行产品，客户与银行双赢。

    合规说的容易做到难，尤其是面对熟人、亲情、友情，如顾及情感与面子做出违规行为，不仅违反了职业道德，也是对情感的亵渎，我们要将情感寓于规则的约束之中。“没有规矩不成方园”，我们要时刻保持“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”的警醒之心，努力做到“四个不让”，即不让制度在我手中变样、不让纪律在我手中松弛、不让差错在我手中发生、不让工作在我手中延误。