个人客户分层维护是以促进我行个人中高端客户数量以及金融资产快速增长，进一步挖掘客户潜力，提高客户忠诚度为目的，我行按照以客户分层维护的规则，落实“真正以客户为中心“的转型发展思路。
一、个人客户维护的具体实施。目前金融资产AUM(0至5)万元以上的客户可通过PAAS系统交由普通柜面人员为此类客户群维护和发展的责任人，AUM(5-20)万元低柜、VIP柜台柜员人员为客户维护和发展的责任人，同时搜集客户信息对可升级的客户向客户经理输送客户资源，AUM(20-50)万元客户，由网点客户经理及大堂经理进行维护；AUM(50-500)万元的客户，由客户经理及支行主管副行长共同维护；AUM500万元以上的客户由网点客户经理、支行主管副行长维护，私人银行营销团队根据网点要求进行配合维护。
二、个人客户分层维护的细则。首先，网点高柜柜员每天负责搜集5万元以上存量客户及潜力客户资料，低柜柜员、VIP柜台负责搜集10-20万元的客户资料，如生日、地址、电话等，填制客户基本信息档案，20万元以上的客户由客户经理负责建立客户档案并每月与客户经理联系一次，客户经理每天查看相关报表、通存通兑清单等了解10万元以上客户资金变化情况，进行跟踪服务。 其次客户经理每天通过OCRM系统与PAAS系统中的重要事件，到期产品等信息，与客户及时联系，做好维护与营销，对AUM值300万-100万元的客户，客户生日或重要事件客户经理主管要同客户经理上门拜访祝贺。逢年过节网点经理和客户经理对已联系的客户发信息致以节日问候；客户经理要充分了解客户的各方面信息，建立一个良好的客户关系网络；做到客户与银行共赢，客户与客户间的共赢；除AUM300万元以上客户外，对综合贡献度高的客户，根据网点需求私人银行部及网点共同走访客户。 再次，我行对AUM50万元以上的客户逢年过节日电话或短信问候；还经常组织一些小型理财沙龙或答谢活动，每次邀请部分VIP客户参加，年底开展客户家庭或朋友圈答谢宴等。
三、分层维护取得效果。通过每日的夕会交接客户，各岗位员工在收到自己所维护的客户后，及时与客户联系，完善客户相关资料，及时了解客户需求，根据客户年龄、性别、兴趣爱好、职业、收入情况、消费习惯以及风险偏好等特征对客户进行分类，在产品营销中实现精准营销，各产品营销业绩形成了你追我赶局面，各不想落后。
通过这次分层维护客户，五岭支行对现有个人潜力客户的挖掘和资产提升，促使我行一般个人客户向中高端客户转化，壮大我行客户群体，提升客户层级。让大家都养成了统一填写“我的客户”工作日志习惯，提高了个人客户的服务能力，学会了一点一滴积累自己的客户资源。
