学习案件通报 控制柜面风险

    近期，东风支行组织组织全体员工学习分行下发的《云南省分行北京路支行营业室会计柜员王涛侵占资金案件通报》，分析案件风险。该案件暴露出的交易真实性把关严重缺失、管理人员严重失职、内控制度执行不到位、员工行为管理不深入等主要问题，为当前的员工管理敲响了警钟。

    一、加强柜面业务风险管理，确保交易真实和业务合规。我行的各项规章制度都很是完善，操作性也很强，但是，有效的制度最终要靠人来执行，柜面操作人员要严格按照业务操作流程和制度规定办理业务，对凭证及交易的真实性、完整性、合规性负责。授权柜员在履行授权职责时要做到“人到心到”，确保交易确系按客户要求办理，把好授权防线，确保柜面交易监督管理到位，把握好第一道风险关。

    二、加强员工日常管理，增强风险识别能力。案件防范最主要的是控制员工的道德风险，如果员工无视规章制度和操作规程，就会使制度的严肃性丧失殆尽，作案就会变得畅通无阻。只要每位员工在办理业务的任何一个环节多一点管理意识、责任意识和执行意识，就不可能让犯罪分子得手。在日常工作中，要多关注员工异常心理，如发现有异常行为和过度消费行为，应给予足够关注，及时发现风险问题，及时疏导，帮助解决困难，降低员工犯案的心理动机。