近几年国内的一些商业银行发生了一些比较大的案件，这些案件都有一个共同的特点：风险大都集中在基层网点的操作环节上。案件的发生反映出了银行的内部控制，尤其对基层网点的控制还比较薄弱。如何有效控制风险，是迫切要解决的问题。
一、加强银行内部风险防控
1．严格操作个人开户业务，务必客户持本人有效身份证。
2．柜员、复核、授权人都应该提高警惕，防止不法分子进行非法活动。
3． 坚持“四眼”制度，复核、授权人员要现场复核，确认业务准确无误后再进行复核授权。
4．严禁柜面人员保留客户身份证复印件，并在必要业务上要加盖使用章。
二、加强自身素质修养、提升合规操作意识
每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效地目标。
三、加强业务知识学习
作为临柜人员，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务，只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。
