开户须谨慎

    年底正是柜面业务最繁忙的季节，旺季营销积极开展，风险无处不在。柜面人员在工作中要注意风险防范，在以往案件中开户业务风险较大，近期频繁出现外地客户持他人身份证冒名开户事件，我们应引起高度重视。

    首先，要谨慎核查是否为本人办理。身份证要与所持人对比，在两节旺季客户较多期间容易疏忽大意，避免来一个客户就直接办理，一定要认真审核客户的相貌特征是否与身份证以及联网核查的照片是否一致，在办理开户业务的时候一定不能大意疏忽，容易产生较大风险。

    在办理开户时也要注意身份证有效期。这也是平日工作中容易疏忽的一点，客户较多时容易忘记的一点，在办理所有需要身份证业务时，务必先打印出身份证的核查信息，对比身份证有效期。不仅要注意是否在有效期内，还要注意是否是最新的有效的身份证。同时，身份证是否有磁性也是要注意的，无磁性的身份证属于无效证件，务必要提醒客户及时更换身份证，避免产生不必要的麻烦。

    除了有关身份证的风险防范之后，还要注意谨防16岁以下人群办理开户，也是注意要在客户多时不要疏忽大意，16周岁以下人群办理开户一定要手续齐全，一定要避免风险。

    以上都是柜员人员在办理开户时需要注意的，这些都是“道理我都懂”的规则，但在基层实际操作时却最容易遗漏，最容易出错的地方。在开户办卡环节必须认真谨慎、合规操作。作为建行一名员工，我们要对自己负责、对客户负责、对建行负责，做一名合规的建行员。