杜绝假冒开户需细心加耐心

    11月份的一个很平常的日子，网点刚开门,坐在开放式柜台的我就迎来了两个开户的小伙子。我先是接待了第一个客户，身份证是外地的，照片和本人还挺像的，但我就是感觉有点不对劲，询问客户身份证是自己的吗？客户很肯定地表示那就是自己的，只是身份证办了有几年，照片和本人有些区别。既然询问不出什么，就只能用系统中的小工具查了。当放大的照片和本人一核对，我就能确定不是同一人了，在系统内也没查到电话。我进一步询问，那小伙子才说是朋友的身份证，因为朋友要上班没时间来银行，所以拜托他拿了身份证来办理开户手续。我就告知客户要他朋友有时间再来办理，他不再说什么就走了。紧接着另一位客户前来柜台，也需要办卡。我一看身份证也是外地的，便长了个心眼。直觉告诉我，虽然他和第一个客户并没有说过话，但他们应该是一伙的，所以我也就没有询问什么，直接进系统查询，发现也不是本人。对于我的质疑，客户给的答复和之前那个是一样的。当他们都走了，我就在想：一开门就碰到俩假冒开户的，事不过三，今天还会不会碰上第三个呢？还别说，真让我给碰上了，第五个来开户的客户身份证又是外地的，照片和本人也很像，但是查询出来还是可以看出有很大的区别。客户给的答复又是朋友在上班没时间过来。这次我就感觉要强硬一点，不然他们这伙人还会过来。虽然知道我是没权利扣下他身份证的，但我还是试着对他说：“既然是您朋友需要办卡，那您先把身份证留在这，下午让您朋友来找我，我再给他开户。”他居然很爽快地同意了，然后什么都没说就走了。过了很多天，一直也没人来认领身份证。

    通过对这三起假冒开户的识别，我发现他们都有以下三个特征：第一，照片和本人很像，包括脸型、发型，应该是假冒者有意而为之；第二，都是持外地身份证；第三，一旦被识破，就都说是朋友有事不能前来办理业务的。现在的社会很复杂，诈骗和洗钱的事情越来越多，我们作为开立银行账户的第一关，识别和杜绝假冒开户尤是重要，所以我们一定要认真核对身份证信息，细心加上耐心，才能把好这风险的第一关。