随着利率市场化的全面推进，定价操作已成常态化，正缘于此，不当的定价操作不仅会使效率低下更会带来市场机会的丧失。因此，如何做好定价操作是一项基本功，关系到正常的议价开展及业务办理。结合近期来新一代2.2期系统中定价操作实践，个人认为至少应该弹好以下七步曲：
第一步：提前准备。由于审批流程从提交到最终通过需要时间，这就需要客户经理在正式办理相关业务之前，合理判断审批流程所需要的时间，提前做出定价申请，而不是在即将办理业务时匆匆忙忙提出定价申请。
第二步：熟悉流程。无论是存款还是贷款，都有相应的授权权限及规则，有些是二级分行权限范围内的，有些是一级分行权限范围内的，还有一些要触及总行授权权限，可想而知，每笔定价内容的不同，需要流转的环节与时间都不一样。只有了解相关授权规则，对定价的难易程度及通过率才会有较好的把握。
第三步：理由充分。定价的核心实质是围绕客户综合贡献开展的，对于存贷款利率为何进行优惠，需要考虑可否从其他方面获得利益补偿、同业竞争状况、未来发展潜力等等因素。因此，客户经理在提出定价申请前是否能拿出充分的理由，说服各级价格审批人员，这是定价操作中的关键之举。
第四步：意见清晰。为了定价单的快速流转，客户经理提出的要求及审批人员的审批意见应当清晰明了。比如贷款定价，要有客户规模、贷款金额、贷款种类、贷款期限、拟执行利率、客户承诺的综合收益率等。
第五步：注意衔接。凡是流程化的操作就存在前手与后手，因此前手要在完成操作之后要主动联系一下后手，特别是一对多的情况下更要如此，后手在碰到问题或不妥时主动找到前手，而不只是在系统中你来我往，特别是当需要补充资料时能够主动做好相关沟通，使相关问题能够得到快速解决，使审批流程不至于延误太多。
第六步：跟踪进度。各级价格审批人员及客户经理均可查到定价流程。因此，客户经理应定期跟踪审批进度，以便及时对相关审批人员发出提醒，及时掌握相关情况，这样可以避免在某一个环节耽搁太久，影响审批效率及业务办理。
第七步：落实条件。定价审批通过后，承诺的条件是需要逐条去落实的，不然定价单审批的前提就会落空。因此，客户经理应就定价审批前提及到的后续需提供给客户的相应服务、产品，应该收取的中间业务收入等落实到位，这个更是工作的重中之重。
