柜面无小事

旺季营销如期而至，年底正值全行柜面业务最繁忙的季节，风险无处不在。作为柜面业务操作的主体，柜员防范风险的意识与抵抗风险的能力直接决定着柜面违规行为的发生。柜员应该把握好柜面上的任意一个业务流程上的风险点，否则将对业务本身、风险管理以及银行的声誉带来不良影响。 就开户问题而言，近期异地开户的客户比较多，我们要着重关注这类客户，开户时多询问客户的一些基本情况，防止持他人身份证冒名开户。我们可以通过询问客户是否曾经在建行开户，以前办的卡的尾号等问题来识别客户。在操作上首先严格身份识别操作，在业务受理时特别是异地客户，严格执行身份证联网核查相关流程，认真审核客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈的照片是否一致，对三者任意两者不一致的，应审慎办理，采用辅助证明文件等方式进一步核查。其次是及时报备风险信息，要求业务主管或者大堂经理认为有可疑冒名办理其业务嫌疑的，应提请网点营运主管进一步核实客户身份证的真实性和有效性。落实风险防范责任，要求经办柜员要充分认识客户身份核查的重要性，把好业务办理第一道关口，在开户办卡环节必须认真履职、合规操作。 作为银行一名员工，我们要对自己负责、对客户负责，严格“双基”管理、用心服务每一位客户，做一名合规的建行员。