12月25日，营业部客户经理有幸参加叶总的生日晚宴。宴席上，同桌的人相互并不认识，大家点头问好后便各自坐下开始刷手机。为了打破这一沉闷、尴尬的局面，客户经理起身为同桌的每一位宾客倒茶，一边进行了自我介绍并递上了名片。看到“建设银行”四个字，大家的话匣子一下子打开了，纷纷开始谈论起银行理财收益、新发行的产品，甚至开始咨询起业务来。恰巧这时叶总过来，跟大家介绍说：“她们是我的金牌管家！”紧接着又把身边一位年轻怀有身孕的女士介绍给我们：“这是小夏，我老乡，跟她老公才来株洲的，XX品牌总代理呢，正好想办信用卡，你们给她办一个吧！”我们与刘总(化名）攀谈起来，了解到刘总(化名）跟老公和家里几个亲戚来株洲自主创业，她是公司的财务总监，当时已有身孕。刘总(化名）和老公将生意打理得风生水起、红红火火，但由于初来乍到，在株洲还没有固定合作的银行，也没有相熟的客户经理。凭着客户经理的经验和敏感，我们马上想到刘总(化名）必定有许多方面的业务需求，经过挖掘她必定是一位大客户。于是宴会散席，我们再次请叶总做引荐，邀请刘总(化名）来行。
一周后，刘总(化名）与叶总一同来到营业部，我们为刘总(化名）这样一个市场客户，同时又是年轻时尚爱消费的客户，配置了结算通卡、MY LOVE信用卡、聚财、金管家等几种产品，之后刘总(化名）就成为了营业部常客。考虑到她今后很可能会有贷款需要，我们便向她介绍了“财富贷”信用贷款，并以此为推力请她加大资金归集的力度，早日升级成为财私级客户，同时也财私级客户专享的一系列增值服务介绍给她，使她产生了浓厚的兴趣。我们把刘总(化名）锁定为升级的目标客户，但在我们认为维护工作已经全面到位时，刘总(化名）却迟迟没有转入更多资金了，一时间客户升级工作陷入了瓶颈。
真正走进到刘总(化名）心里，是她开始为自己生产做准备时。刘总(化名）抱怨每次去中心医院做产检都要等很久，专家号总是预约不到，生产的病房还在排队中。客户经理马上利用自己的人脉关系，找到了中心医院妇产科的主任，陪同刘总(化名）做了一次产检，并且帮忙更换到了产科最好的病房。刘总(化名）顺利生下宝宝后，营销主管同客户经理第一时间上门看望了刘总(化名）和宝宝，之后还曾送去鸡汤给予慰问，陪她谈心。正是这种超出了经济利益的关怀，让刘总(化名）在异乡感受到浓浓的暖意。月子过后，刘总(化名）来到营业部，同时也带来了两百万存款。我们马上为刘总(化名）量身制定提供出一份更为详细专业的金融理财服务方案。回顾之前的刘总(化名），只是一位AUM值仅仅20万左右的金级客户，而现在成为了营业部的忠实客户，金融资产达到380多万，产品全线开通，资产配置更加合理，投资收益率也大大提升。
客户升级的案例已经结束了，但营业部的优质服务从未间断，以心相交、以诚相待，这样的精神将不断传承，这样的故事也将继续发生……
