11月22日常德建设路支行组织全体员工认真学习了总行关于王涛案件的通报。大家畅所欲言结合自己的岗位浅谈当前柜面存在的风险。
一、专业不过硬、操作失误。是指员工在业务操作过程中，由于责任心不强，业务知识不过关，以及偶然失误， 导致前台业务操作风险。此类风险在事中、事后能够及时发现纠正，但会给客户和银行带来一定损失。
二、执行力不强、审核不到位。员工在熟知操作流程和制度规定的前提下，随意简化操作流程。如：授权制度、代客保管、库存现金、重要单证检查、大额资金转账流出电话联系、特殊业务真实性、合规性审核执行不到位。此类风险往往成为柜面业务的主要风险点。
三、员工素质不高、内部欺诈。主要由于内部员工本身的道德缺失、价值取向等原因无视法律、法规，监守自盗，满足自己的私欲。王涛案件就属于此类。此类风险性质恶劣，影响力大，危害性强，损失严重。
四、识别度不强、外部欺诈。员工在办理业务过程中，不坚持原则按章办事，最终被不法分子利用，给客户带来损失，往往在会计岗位最容易出现此类问题。
银行柜面业务风险属于可控范围内的风险。柜面风险往往会发生在管理薄弱、风险控制意识不强的网点。员工问题、管理问题、制度执行力问题，成为风险防范的三大要素。
王涛案件的发生在我们看来不可思议，却真真切切反映了当前柜面存在的隐患问题。在今后的工作中，委派营运主管必须把风险防范放在首位。注重各种细节、确保各项内控制度的有效实施。切实提高员工的责任心、风险识别能力和防范能力，确保支行业务发展和内控管理起头并进！
