浅谈柜面风险防范

    近日各种短信诈骗层出不穷，拿他人证件要求开卡的事件也屡有发生，我们在防范柜面风险的同时，也要提醒客户注意资金安全，防止损失。

    还记得前几日有位客户未取号，径直冲到4号柜台，要求同事给他开卡。同事按照规定，照常先对身份证进行核验，觉得看起来本人与身份证相片有差距，便问了一句：“这不是你的身份证吧。”客户笑着说：“怎么会不是我呢，变胖了而已。”同事便再认真对比了一下，坚定地说：“这绝对不是你，不管怎么变，五官、眉形等都是不会变的，你的眼睛和眉形完全和照片的不一样啊。”客户便没说什么就走了。我当时听了，一边感叹同事识人之神，一边感到害怕。如果是被我碰到了，没认出来有什么不同，造成的后果不堪设想。还有一次在给客户汇款时，验出了一张假币，我告知客户后，客户大发雷霆，说是别人骗了他，给了他假币，要求我把假币还给他去与别人对峙。我耐心与客户解释不能将假币交还于他，只能给客户开出假币收缴凭证。但客户丝毫不听，在大厅内大吵大闹。最后在营销主管耐心与客户沟通后，客户才离去。那个时候，我隔着玻璃看着客户那么激动，想想前辈们说以前有客户在被收缴假币后威胁柜员，我都觉得后怕。柜面工作具有各种各样的风险，可能在给客户存取钱的时候失误，导致短款；也有可能有人冒充他人办理业务却没有被发现，导致纠纷；也有可能在收缴了客户假币以后，导致客户大闹。我们只有在工作时做好风险的防控，才能防止此类事件的发生。同时，我们也要在工作中及时发现客户风险，为客户防止损失。遇到客户转账汇款时多问一句客户是否认识收款人，客户询问短信积分兑换时制止客户点击，客户咨询新版人民币时提醒客户不要打开网上的识别新版人民币视频。客户资金异常变动时，及时帮客户取钱，查询流水，减少损失。发现新型诈骗手段时，及时告知客户，提前预防。

    我们在防范柜面风险的同时，也有义务为客户防范风险。只有在工作中谨慎细致，一丝不苟，按规章制度办事，才能有效各项风险的发生，为自身和客户减少损失。